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重要公告
与民同心,为您守护——5.15全国打防经济犯罪宣传日
【日期】 2017年05月12日   【浏览】 []   【分享】

 

2017年5月15日是全国第八个打击和防范经济犯罪宣传日,为加大对经济犯罪防范宣传力度,增强广大群众防范经济犯罪的意识,提高对经济犯罪的识别能力,省公安厅、中国人民银行合肥中心支行联合提示:拒绝高利诱惑,远离非法集资;个人信息勿泄露,安全意识存心头;履行反洗钱义务,维护金融秩序。

【三不要】

1.不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务;

2.不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容,拒绝利益诱惑;

3.不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码,在任何情况下,银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。

【三要】

1.要提高安全意识,比如在设置密码时避免选用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合,不在公共场所使用网上银行等;

2.要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行网点进行查询咨询;

3.遇到诈骗,要积极地向公安机关举报。


一个文盲的“精彩演出” 

                 ——临沂市陈某某非法吸收公众存款案

一个不识几个大字的文盲,精心设计了一个老套的骗局,打着食品公司经营需要流动资金的名目,非法集资长达9年,聚敛了数百万的非法资金。善良的人们,请睁大你们的双眼,看清楚这些简单却极具迷惑性的骗局吧。

【案情回顾】

陈某某,女,1957年11月14日生于临沂市罗庄区,汉族,文盲,个体经营户。自1998年起至2007年3月份,陈某某等人结伙以月息一分的高利为诱饵,以所在的临沂贸源食品有限公司经营需要流动资金为名目,非法向罗庄区盛庄办事处后盛庄村亓某某等17户村民吸收存款金额310余万元,至2007年3月,陈某某等人见资金难以满足后续还本付息的需要,遂携款潜逃。2007年6月7日,陈某某在济南被抓获。

【作案手段】

1.利用食品公司的“合法形式”掩盖非法集资的实质。陈某某等人利用自己所在的临沂贸源食品有限公司的名义,以公司经营需要流动资金等貌似合理的名目借入公众资金,避免了社会公众的怀疑。

2.从近邻亲朋下手,骗取信任。本案中,受骗人大多是陈某某的近邻、亲戚、朋友,或者通过各种关系介绍认识的熟人,受害人基于对朋友或熟人的信任,将资金借给陈某某。陈某某正是利用了这种熟人关系,骗取他人信任,致使多人上当受骗。

3.许以高额回报,利诱公众上当。陈某某利用了社会公众法律意识淡薄、盲目妄想暴富的投机心理,以高息引诱公众上当受骗,其开出的最高年化报酬率达120%。

4.东窗事发,携款潜逃。2007年3月,陈某某感到罪行行将败露,见资金难以满足后续还本付息的需要,因害怕无法返还到期存款,遂携款潜逃,最终造成集资参与者重大经济损失。

【案件查处】

2007年6月7日,陈某某在济南被抓获。

法院认为,被告人陈某某结伙非法吸收公众存款,数额巨大,其行为扰乱了金融管理秩序,已构成非法吸收公众存款罪,应予惩处。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定,判决被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币十万元。

【案件警示】

非法金融活动都经过伪装,不少从事非法金融活动的公司和个人,在被揭穿前都是再正常不过的经营者,这也使得非法金融活动具有较强的隐蔽性和蛊惑性。一些参与者在高额回报的诱惑下,倾尽所有积蓄,一旦非法集资者资金链断裂,携款潜逃,就会落得个鸡飞蛋打的境地。

非法集资不受法律保护,参与非法集资的风险和损失将由自己承担,因此,社会公众要提高风险防范意识,正确判断自己的抗风险能力,保障自己的财产安全。


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